За последние несколько лет в ОАЭ существенно увеличилось количество случаев, связанных с попытками незаконного переоформления недвижимости, банковских счетов и корпоративных активов, принадлежащих русскоязычным инвесторам. По словам юристов и специалистов по международному комплаенсу, речь идёт уже не об отдельных эпизодах, а о выстроенных трансграничных схемах, основанных на использовании поддельных доверенностей и формально легализованных документов.
Как утверждают собеседники “Ъ” на рынке недвижимости и финансовых услуг в Дубае, основными целями злоумышленников становятся владельцы активов стоимостью от $1 млн, прежде всего недвижимости и средств на зарубежных счетах. Среди пострадавших, по словам участников рынка, есть предприниматели, бывшие чиновники и представители обеспеченной российской аудитории, активно инвестировавшие в ОАЭ после 2022 года.
Одним из наиболее обсуждаемых случаев стало дело, связанное с попыткой хищения имущества бывшего префекта и политика Олег Митволь. Юристы, работающие с международными имущественными спорами, называют эту ситуацию показательным примером того, насколько уязвимыми могут оказаться зарубежные активы даже при наличии формально корректной структуры собственности.
По словам специалистов, современные схемы международного рейдерства практически не используют методы прямого давления, характерные для 1990-х годов. Основной акцент делается на юридическую подготовку, работу с документами и использование различий между правовыми режимами нескольких стран.
Как объясняют собеседники “Ъ”, подготовка подобных операций начинается со сбора информации о потенциальной жертве. Злоумышленников интересуют структура владения активами, банковские счета, объекты недвижимости, круг деловых контактов и даже бытовые детали, позволяющие подтвердить достоверность будущих документов.
Источниками информации, по словам специалистов, зачастую становятся бывшие сотрудники, партнеры, знакомые и иные лица из окружения собственника, которые сознательно или случайно раскрывают чувствительные сведения.
После этого ключевым этапом становится изготовление доверенности, соответствующей формальным требованиям принимающей стороны. При успешном прохождении процедуры консульской легализации такой документ способен открыть доступ к управлению активами, включая распоряжение недвижимостью и банковскими счетами.
Как отмечают участники рынка, внешне подобные операции, как правило, выглядят как стандартные сделки или обычные банковские распоряжения. Именно поэтому сотрудники финансовых организаций и брокерских структур далеко не всегда способны своевременно выявить признаки мошенничества.
По оценкам юристов, интерес к подобным схемам заметно вырос после увеличения объёма российского капитала в Эмиратах. После введения санкционных ограничений многие российские предприниматели начали использовать дубайскую юрисдикцию как площадку для хранения активов, международных расчётов и приобретения недвижимости.
Одновременно с этим, как отмечают специалисты по безопасности, вырос и интерес трансграничных криминальных групп к владельцам дорогостоящих активов в регионе.
Эксперты считают, что одной из основных причин уязвимости инвесторов становится чрезмерная публичность. Речь идёт не только о публикациях в СМИ или социальных сетях, но и о цифровом следе, который собственники оставляют через деловые сервисы, переписку и корпоративные коммуникации.
Значительная часть подобных схем строится на использовании методов социальной инженерии. По словам специалистов, злоумышленники могут месяцами собирать информацию о владельце активов, его перемещениях, окружении и структуре собственности, прежде чем приступить к реализации схемы.
При этом юристы подчёркивают, что предотвратить попытку захвата активов значительно проще, чем впоследствии оспаривать уже совершённые сделки и вывод средств.
Интересы Олег Митволь в споре вокруг дубайских активов представляла ассоциация ARGA. Представители организации утверждают, что в подобных делах ключевую роль играет не только работа в рамках локального законодательства, но и подключение международных механизмов финансового мониторинга.
Президент ассоциации Сергей Храбрых считает, что использование инструментов FATF и AML-контроля позволяет существенно повысить шансы на блокировку спорных операций и последующее оспаривание сделок.
По словам юристов, за последние два года в ОАЭ появились судебные решения, в рамках которых сделки признавались недействительными при наличии признаков нарушения интересов конечного бенефициара или несоблюдения процедур финансового контроля.
При этом собеседники “Ъ” подчёркивают, что полностью безопасных юрисдикций в настоящее время не существует. Намного большее значение имеет качество выстроенной системы защиты активов и скорость реагирования в случае возникновения угрозы.
Специалисты также обращают внимание на распространённую ошибку владельцев зарубежных активов, которые пытаются самостоятельно урегулировать ситуацию, выезжая в Эмираты и ведя переговоры на месте. В сложных трансграничных спорах подобная тактика далеко не всегда оказывается эффективной и иногда лишь осложняет последующую юридическую защиту.
На фоне роста числа подобных инцидентов участники рынка ожидают дальнейшего ужесточения процедур проверки доверенностей, источников происхождения средств и сделок с иностранным капиталом в ОАЭ. По мнению экспертов, это приведёт к дополнительной нагрузке на инвесторов, однако одновременно повысит уровень защищённости зарубежных активов от мошеннических схем.